Вебинар "Как избежать блокировок расчетного счета и не попасть в «черный список»: мифы и правда о банковском финмониторинге и законе 115-ФЗ"

ПРОГРАММА

1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — кого это касается. Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные) операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115-ФЗ.
2. Что делать чтобы не попасть под подозрение — общие рекомендации. Частые заблуждения относительно банковского финмониторинга.
3. Последние изменения в 115-ФЗ. Актуальные методические рекомендации ЦБ. Права и обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ.
4. Что может/будет делать банк при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):

• блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества;
• приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (приостановление операций по счёту);
• отказ от проведения операции;
• отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).

Другие проблемы, которые может создать банк — включение «сценария выдавливания клиента из банка»:

• повышенные комиссии/заградтарифы;
• усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);
• ограничение или полное отключение от интернет-банка;
• ограничение использования банковских карт.

5. Степень (уровень) риска клиента. Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно. Контрагенты с негативной и нежелательной репутацией — кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же можно работать. Банковские сервисы/услуги по «защите от блокировок» — обзор, за и против.
6. Как ответить на запрос банка? Примеры успешных ответов.
7. Что делать, если «меры» всё же применены — инструкции для клиентов банков в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона.
8. «Чёрный список ЦБ» (список «отказников»). Как в него попадают? Как узнать причину попадания? Чем грозит? Как реабилитироваться? Межведомственная комиссия при ЦБ.
9. Внедрение единой межбанковской платформы Банка России по проверке клиентов («светофор») — «красный список ЦБ» в 2022 году!
10. Судебная практика по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.

*Стоимость  обучения со скидкой  15% действует  для постоянных участников или при регистрации от  2-х и более слушателей

Лектор

Кузьминых Артем Евгеньевич - 

•  Управляющий партнёр консалтинговой компании, консультант по налоговому планированию и построению холдинговых структур, преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ и НИУ ВШЭ.
• Имеет большой опыт практической работы по планированию налогообложения и финансовых потоков в рамках торгово-промышленного холдинга, а также в области налогового и организационно-финансового консалтинга.

Документы:

• оплата онлайн-семинара происходит по счету согласно договору публичной оферты
• оригиналы документов будут направлены Почтой России
• по окончании семинара будет выдан сертификат о повышении квалификации

В стоимость включено:

• участие в онлайн-семинаре
• ответы на вопросы
• методические материалы в эл.виде
• запись онлайн-семинара 

Остались вопросы? Задайте их специалисту УМЦ "Градиент Альфа"

Тел: (495) 740-12-64 E-mail: seminar@gradient-alpha.ru